Der Club der 25

UniInstitutional Stiftungsfonds Nachhaltig

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FondsFibel 2021

Konzept

Der UniInstitutional Stiftungsfonds Nachhaltig ist exklusiv für steuer­be­günstigte Anleger erwerbbar. Er investiert in nachhaltige internationale Rententitel wie Staatsanleihen, Covered Bonds und Unternehmensanleihen und zu maximal 50 % in nachhaltige Aktien internationaler Unternehmen. Bis zu jeweils 20 % des Fondsvermögens dürfen in Emerging Markets- oder High Yield-Anleihen investiert werden. Zu Diversifikationszwecken dürfen auch Investments-Fonds gekauft werden, womit ansatzweise ein Dachfonds­konzept umgesetzt werden kann.

Der Derivateeinsatz ist ausschließlich zu Absicherungszwecken zugelassen. Die Währungsbestände der Rentenseite lauten auf EUR oder werden währungsgesichert. Der Fonds ist breit diversifiziert, aktuell finden sich knapp 200 Anleihen und Aktien im Portfolio. Es findet eine fortlaufende aktive Asset Allocation innerhalb der festgelegten Anlagegrenzen statt. Hierzu überwacht das Portfoliomanagement ständig die gegenwärtige Kapitalmarktsituation und greift auf die aktuelle Kapitalmarkteinschätzung von Union Investment zurück.

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Ziel-Quoten der Asset Allocation

Zielquoten Asset-Allcoation - UniInstitutional Stiftungsfonds Nachhaltig

Der Podcast zum Fonds

Leistungsdaten

Ausschüttung
1,48 EUR in 2020
ca. 1,4%

Termin
der Ausschüttungen
Mai und November

Wertentwicklung
seit Auflage
+10,8%

Max. Rückschlag
seit Auflage
-15,89%

Reporting
tagesaktuelles Factsheet
Sonderinfo zur Nachhaltigkeit

Kosten
Ongoing Charge
1,15% p.a.

Kommentar

Kapitalwachstum und ausschüttungsfähige Erträge erwirtschaften, dieses Ziel verfolgt der Fonds, der damit eindeutig dem Einkommens-Teil innerhalb eines Stiftungsportfolios zuzuordnen ist. Mit 28 Cent Ausschüttung im Mai 2020 und 1,20 EUR im November hat der Fonds auch in unruhigen Zeiten geliefert. Das Konzept hat bislang sehr gut funktioniert, seit Auflegung hat der Fonds bereits mehr als 10% zugelegt. Das Portfoliomanagement von Union Investment kombiniert in dem Fonds risikoärmere mit chancenreicheren Anlagen und gewichtet die einzelnen Klassen strategisch, wobei die Regularien hohe Flexibilität zulassen. Im Rahmen der Asset Allocation wird jeder Titel im Portfolio anhand seiner Nachhaltigkeit überprüft. Hierbei werden Ausschlusskriterien wie Menschenrechtsverletzungen, bestimmte Geschäftsmodelle sowie Nachhaltigkeitsscores vergeben. Der integrierte Research- und Portfoliomanagementansatz bei Union Investment ermöglicht dem Fondsmanager, auf das Knowhow des gesamten Portfoliomanagement-Teams zurückzugreifen.

Ansprechpartner für Stiftungen & NPOs

Fotios Antonos

Fotios Antonos
Fotios.Antonos@union-investment.de

Marcus Hilker

Marcus Hilker
Marcus.Hilker@union-investment.de

Stärken & Schwächen

Stärken: sehr breites Nachhaltigkeits-Screening, das neben dem vollen ESG-Programm auch aktives Aktionärstum und Impact Investing einschließt +++ FNG-Siegel 2 Sterne +++ flexible Grundstruktur erlaubt es dem Management Chancen zu ergreifen +++ Emerging Markets und High Yields eröffnen Ertragspfade +++ Stiftungen investieren unter Ihresgleichen, also langfristig orientierten Anlegern, damit voraussichtlich kaum zittrige Hände im Fonds
Schwächen: höhere Chancen bedeutet natürlich auch erhöhte Anfälligkeit für Volatilität +++ höhere Ausfallrisiken bei EM und HY-Anleihen +++ Verwahrung nur im Union-Depot, Ordererteilung nur per Formular „Der Kunde wünscht für steuerbefreite Fonds“

 

ESG-Check

Es werden Umwelt-, Soziale- und Governance-Aspekte berücksichtigt. Ziel dessen ist es, Reputationsrisiken im Vorfeld zu erkennen und zu verringern. Jedes Anlageinstrument wird anhand der Nachhaltigkeitskriterien überprüft, Grundlage ist der UniESG Nachhaltigkeitsfilter. Darüber hinaus berücksichtigt der Fonds die SDG (Sustainable Development Goals der UN) auf Unternehmensebene. Es wird aktiv abgestimmt und es fließen Impact-Betrachtungen in Investitionsentscheidungen ein. FNG-Siegel mit 2 Sternen.

ESG-Güte

Sterne 5 von 6

Ausschüttungsgüte

sterne 3 von 6

da auch auf Kurszuwachs geachtet wird

Performancegüte

Sterne 4 von 6

Informationsgüte

Sterne 4 von 6

Einsatzbereich des Fonds im Stiftungsportfolio

Club der 25 - Einsatzbereiche - Zielquoten Asset-Allcoation - UniInstitutional Stiftungsfonds Nachhaltig

Die Analysen der Fonds für den Club der 25 wurden von Tobias Karow und Stefan Preuß verfasst.

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